幸运飞艇大平台:财富证券前员工代客理财被客户索赔30万元
发布于:2018-01-02 15:20   编辑: 浏览:

  李健同时提醒投资者不要将股票账户密码随意交给别人来操作,如果认为自己理财水平不够,可以购买基金,交给基金经理理财。

  对此,叶某表示:“这个账户和密码是胡女士自己要告诉我的,她告诉我,说她没时间,也相信我,我才替她偶尔操作一下。”

  账户转到财富证券后,胡女士并没有享受上述服务,2012年5月,胡女士找到叶某,“委托他帮我做京东方A的高抛低吸。叶某提出可以帮我操作,但条件是要先提高我的佣金率。我当时想提高就提高,只要股票能赚钱,这点佣金不算什么。”

  “今年6月28日,我还去过财富证券韶山北路营业部找过叶某,当时叶某不在,他上级、营业部投顾总监陈祚清接待了我,我问他叶某还在公司吗,陈总告诉我‘叶某还在,只是不在这个营业部了’。”胡女士说。对此,记者致电陈祚清求证,陈没有正面回应。

  2011年8月,胡女士被财富证券韶山北路营业部一位资深客户经理劝说转户到财富证券:“她说财富证券可以代客理财,直接帮我操作,还能送电脑一台,还给我介绍了一位‘顶尖’的咨询部经理叶某。”

  湖南万和联合律师事务所李健表示:“就算证券员工在5月23日之前离职,但只要他拿了相关凭证或证件让投资者误以为该员工仍在履行公司职务,那么就形成了法律上的‘表见代理’,所产生的后果需要其所在公司承担,而公司则可以向该员工追偿。”对此,胡女士则向记者出示了叶某的名片,上面写着财富证券韶山北路营业部咨询部经理,“我就是奔着财富证券去的,叶某也是以财富证券的名义让我提高佣金的,都和公司签了字。公司说叶某5月18日离职了,也没有通知我,证券业协会网站也没有公示。”

  对此,财富证券否认叶某存在上述操盘行为,并表示叶某在胡女士所说的“操盘期”之前已离开公司。不过,叶某本人承认其曾替胡女士操盘,“是她自己要给我账户和密码的,而且我18元左右给她买的海螺水泥,她如果不抛出的线块多了。”目前双方处于民事调解阶段。本报记者陈强长沙报道

  一位业内人士告诉记者,这种代客理财也有一定的模式:第一步:骗取客户信任,获得客户账户和密码。经纪人或理财顾问通常会被说成炒股技巧高超或者有内幕消息等,使客户心动。之后他们提出不需要提成,仅提高佣金甚至什么都不需要可以帮客户操作赚钱,以此获得客户账户和密码。第二步:将客户股票做好,成功博取客户信任,提出交易需要提成等,否则将不帮客户操作。只要对方真的很会赚钱,客户通常也不会计较一点提成。

  2011年9月1日,胡女士将股票账户转入财富证券韶山北路营业部,账户的“历史成交”显示,当日共通过转托管转入一只股票“京东方A”,共11.7万股,市值27.26万元。

  将股票交易账户和密码交给证券公司经理,本以为可以获利,但却损失了不少,近日,长沙市民胡女士向记者反映,财富证券韶山北路营业部咨询部经理叶某替其操盘炒股。后来她得知证券业员工“代客理财”是违纪违法行为后,向该营业部及其总部要求赔偿投资亏损和精神损失30万元,“但对方只愿意给予1万元赔偿”。

  第三步,双方签订私下协议,或承诺保本,或承诺收益,内容五花八门。协议签完后,一个‘类私募’就此成型。”记者陈强

  “5月23日,叶某开始替我操作,他首先把京东方A全卖了,然后频繁操作了常宝股份天富热电,其间我要他帮我补回京东方A,他也不听。于是,5月30日,我要求他不要再操作我账户,但当天下午他又自作主张以18.05元高价买入10000股海螺水泥,8月底跌至13元。”胡女士表示。5月23日到5月30日共6个交易日就进行了18笔买卖。记者根据胡女士账户交易明细计算,在5月23日到6月28日之间,除去交易佣金和印花税等,她实际产生的亏损额为37325.89元。

  “证券员工代客理财是严重的违规违法。”肖中兴律师表示,“据《证券法》第二百一十二条,证券公司办理经纪业务,接受客户的全权委托买卖证券的,或者证券公司对客户买卖证券的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺的,责令改正,没收违法所得,并处以五万元以上二十万元以下的罚款,可以暂停或者撤销相关业务许可。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告,并处以三万元以上十万元以下的罚款,可以撤销任职资格或者证券从业资格。”

  对此,财富证券负责本次调解的段勇否认叶某有代客理财的事实,而且“胡女士所说的代客理财期间是从2012年5月23日开始的,但叶某在2012年5月18日就已离职。”对此,叶某本人说,“给胡女士操作前我就离开了公司。”

  据财富证券向湖南炜弘律师事务所律师肖中兴(胡女士的委托律师)提供的提高佣金率的签字文件显示,当时胡女士签佣金协议的确切时间是5月11日,佣金率提高三倍,从万分之五提到千分之一点五。

  此外,肖中兴向记者提供了一份证券业协会的证券员工公示材料,“这是今年7月8日在证券业协会网站上打印的,显示叶某还在财富证券韶山北路营业部任职。”12月14日,记者再次登录证券业协会网站查询叶某公示材料时,显示其已离职。关于究竟网站能否显示叶某离职的真正时间,一位接近证券业协会的人士表示,“证券公司给员工办理离职手续后,要向协会提交,协会才会更新。这个时点,关键看公司何时提交离职材料。”